Somos parte del sistema Antilavado del Ecuador
Conoce nuestras políticas de prevención de delitos y los organismos de control en el Ecuador.
Nuestro rol en la prevención del lavado de activos y financiamiento de delitos.
Diners Club aplica estrictas políticas de control para garantizar que los fondos que ingresan a la institución no provengan de actividades ilícitas y para asegurar que todas las relaciones comerciales y contractuales se mantengan dentro de un marco legal y transparente.
Diners Club aplica estrictas políticas de control para garantizar que los fondos que ingresan a la institución no provengan de actividades ilícitas y para asegurar que todas las relaciones comerciales y contractuales se mantengan dentro de un marco legal y transparente.
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Conoce los delitos del lavado de activos
Es un proceso a través del cual los bienes de origen delictivo se integran al sistema económico financiero legal aparentando haber sido obtenidos de forma lícita de actividades como:
- Trata de personas
- Peculado
- Cohecho
- Captación ilegal de dinero
- Concusión
- Defraudación tributaria
- Tráfico de armas
- Soborno
- Contrabando
- Estupefacientes
- Secuestro
- Evasión Fiscal
- Trata de personas
- Peculado
- Cohecho
- Captación ilegal de dinero
- Concusión
- Defraudación tributaria
- Tráfico de armas
- Soborno
- Contrabando
- Estupefacientes
- Secuestro
- Evasión Fiscal
Etapas o proceso de lavado de activos
Organismos de Control, Leyes y Normas
Las siguientes entidades han establecido leyes, normas, reglamentos y recomendaciones para definir los lineamientos de control y una gestión y prevención de este riesgo:
Grupo de Acción Financiera Internacional
Unidad de Análisis Financiero y Económico
Superintendencia de Bancos
Servicio de Rentas Internas
En Ecuador, el COIP (código orgánico integral penal) incluye nuevas sanciones y penas aplicables al delito de Lavado de Activos. Estos incluyen: El Art. 317. Lavado de activos se sanciona con las siguientes penas:
3. Con pena privativa de libertad de diez a trece años, en los siguientes casos:
a) Cuando el monto de los activos objeto del delito supere los doscientos salarios básicos unificados del trabajador en general.
b) Cuando la comisión del delito presupone la asociación para delinquir a través de la constitución de sociedades o empresas, o de la utilización de las que se encuentren legalmente constituidas.
c) Cuando el delito ha sido cometido utilizando instituciones públicas, o dignidades, cargos o empleos públicos.
Las entidades financieras aplicamos una norma de prevención de lavado de activos emitida por la Superintendencia de Bancos con un enfoque basado en riesgos, denominada ARLAFDT (Administración de Riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento de Delitos como el Terrorismo)
¿Cuál es el rol de los Organismos de Control?
¿Quiénes conforman el Sistema Antilavado?
Políticas de prevención de lavado de activos y otros delitos
Políticas de prevención de lavado de activos y otros delitos
El programa de prevención de Diners Club opera en base a:
El programa de prevención de Diners Club opera en base a:
- Requerimientos y políticas de franquicias
- Manual ARLAFDT (Control interno)
- Código de ética
- Reglamento interno de trabajo
Los controles y monitoreos para la prevención de delitos son aplicados por Banco Diners Club a todos sus grupos de interés mediante las políticas de Diligencia respectivas:
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